摘要

当前，在绿色发展背景下，ESG银行理财产品持续火热，截至2022年7月末，银行理财市场共存续有153款ESG理财产品，华夏理财ESG理财产品存续数量保持领先，2022年7月份新发3款ESG理财产品，其中建信理财单产品募集规模超2亿元。

ESG理财产品运作方面，2022年7月份，ESG理财产品综合价格指数持续上涨，固收类产品综合价格指数涨幅明显，总体来看固收类ESG理财产品收益表现稳健，混合类ESG理财产品近期收益反弹上涨力度较大。重点机构运作方面，中长期来看，华夏理财固收类ESG理财产品收益表现优异；兴银理财混合类ESG理财产品近期收益表现亮眼。单产品方面，固收类产品，华夏理财“龙盈ESG固收5号”表现优异；混合类产品，兴银理财“ESG兴动责任投资9K22105A”近期表现较佳。

01

ESG理财产品综合价格指数持续稳步上涨

（1）ESG理财产品综合价格指数走势[1]

ESG理财产品综合价格指数持续上涨，固收类产品综合价格指数涨幅明显。

具体，2022年7月份，全市场ESG理财产品综合价格指数为105.84点，环比上升0.28点，环比涨幅0.27%；固收类ESG理财产品综合价格指数为106.88点，环比上升0.44点，环比涨幅0.42%；混合类ESG理财产品综合价格指数为103.65点，环比下降0.05点，环比降幅0.05%。

（2）ESG理财产品区间收益表现

固收类ESG理财产品收益表现稳健，中、短区间收益表现均不俗。

具体，近1个月区间收益表现方面，固收类ESG理财产品的区间收益率表现较好，为0.42%，分别高于全市场ESG理财产品和混合类产品15BP和47BP。

近3个月区间收益表现方面，混合类ESG理财产品的区间收益率表现较好，为1.94%，分别高于全市场ESG理财产品和固收类ESG理财产品38BP和57BP。

近6个月区间收益表现方面，固收类ESG理财产品的区间收益率表现较好，为1.90%，分别高于全市场ESG理财产品和混合类ESG理财产品72BP和203BP。

总体来看，固收类ESG理财产品收益表现稳健，产品收益波动较小，中、短区间收益表现均不俗。

（3）重点机构[2]ESG理财产品综合收益表现

固收类ESG理财产品，中长期来看，华夏理财收益表现优异；中短期来看，建信理财收益表现亮眼。

具体，截至2022年7月末，固收类ESG理财产品重点发行机构中，中长期来看，华夏理财整体表现优异，近6个月区间收益达2.14%，其次是中银理财和青银理财，区间收益均为2.12%；中短期来看，建信理财收益表现亮眼，近3个月区间收益达2.04%，其次是兴银理财，区间收益为1.60%。

混合类ESG理财产品方面，兴银理财近期收益上涨明显。

具体，截至2022年7月末，混合类ESG理财产品重点发行机构中，中长期来看，由于年初权益市场表现不佳，整体混合类产品表现一般，农银理财整体表现相对较好，近6个月区间收益达0.94%；中短期来看，近期市场反弹回升，混合类产品收益涨幅明显，兴银理财收益表现优异，整体近3个月区间收益达3.09%。

（4）收益表现突出ESG理财单产品

固收类ESG单产品，华夏理财“龙盈ESG固收5号”表现优异。

具体，截至2022年7月末，多只ESG理财产品跑赢固收类ESG理财产品综合价格指数。其中：青银理财“璀璨人生成就系列039期(ESG)”近3个月区间收益和近6个月区间收益分别跑赢对应指数区间收益95BP和15BP；华夏理财“龙盈ESG固收5号”近6个月区间收益表现更是不俗，达3.06%；建信理财“睿鑫ESG主题215期”近3个月区间收益表现也相对较好，为2.23%。‍

混合类ESG单产品，兴银理财“ESG兴动责任投资9K22105A”近期表现较佳。

具体来看，截至2022年7月末，兴银理财“ESG兴动责任投资9K22105A”近3个月区间收益和近6个月区间收益分别跑赢对应指数区间收益93BP和135BP；华夏理财“ESG混合偏债型4号”近3个月区间收益表现不俗，达2.65%；平安理财“智享ESG日开”近3个月区间收益表现同样较好，为2.49%。

02

华夏理财存续量保持领先，建信理财新发ESG产品募资超2亿

ESG理财产品发行数量逐年增加。2022年1-7月，ESG理财产品发行数量为45款，已超过2021年发行总量的六成，截至2022年7月末，ESG理财产品存续数量为153款，回顾2019年到2022年，ESG理财产品发行数量呈现逐年上升的态势。

华夏理财ESG理财产品存续数量保持领先。截至2022年7月末，共有15家理财机构存续有153款ESG理财产品，其中华夏理财存续数量最多，达38款，占比总体数量的24.84%；15家理财机构中，有12家机构为理财公司，共存续有149款ESG理财产品，占比97.39%，理财公司为ESG理财产品的绝对发行主力。

建信理财单产品募集规模达2.21亿元。2022年7月份，银行理财市场共新发3款净值型ESG理财产品，均为公募固收类封闭式理财产品，其中建信理财2款，青银理财1款，建信理财“睿鑫ESG主题2022年第292期”募集规模较大，达2.21亿元。

注：

[1]ESG理财产品价格指数编制方法及计算方式详见后文附录；

[2]目标类别产品存续量在5款及以上的发行机构。

附录：

（1）ESG理财产品价格指数编制说明

选取公募净值型ESG理财产品作为价格指数编制所取样本产品，一是根据产品类型将样本分为固收类和混合类，分别编制相应产品价格指数；二是将固收类和混合类样本汇总，形成全市场ESG理财产品价格指数（暂不考虑权益类ESG理财产品）。

（2）ESG理财产品价格指数计算方式

• 是第T月ESG理财产品综合价格指数，其中基期月为2020年12月，基期月为第0月，基期价格指数为100点，T≧1；
• 是第i月的月末ESG价格指数产品样本数量；
• 是第i月N款产品中的第j款ESG理财产品月末近1个月净值增长幅度。
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