2018中国金融理财师大赛评委采访-黎强评委

2018中国金融理财师大赛评委采访-黎强评委

摘要

自第一届中国金融理财师大赛至今已经过去六年了，大赛评委团中有不少老师连续六年从事出题、评审的工作，我们很感谢他们对理财师大赛、对理财行业的支持和付出，同时，也很想自第一届中国金融理财师大赛至今已经过去六年了，大赛评委团中有不少老师连续六年从事出题、评审的工作，我们很感谢他们对理财师大赛、对理财行业的支持和付出，同时，也很想听听他们与理财师大赛的故事。

本届大赛决赛的第三场——成都赛场中，我们就邀请到了金融理财师大赛评委之一的黎强黎老师，听他讲讲赛场上发生过的有趣故事。

理财师的南北拳法

黎强老师目前共担任过三届金融理财师大赛的评审工作，从选手的对比来看，水平一定是一届比一届高，尤其在2016年的时候有一个非常显著的飞跃。这种进步表现在选手的整体素养上，无论是回答问题站的高度，还是与评审的交流，都能体现出他们在平时工作中的痕迹，非常专业。

每届理财师大赛决赛都会分为北京、上海、广州、成都四个赛区，那么不同地区的选手会不会有一些特定的标志呢?根据黎强老师的观察，虽然理财师整个行业在人数上南北差异并不大，但参赛选手却是以北方偏多，这很大概率是由于理财机构的差异所造成的。

南方的理财师们，由于接触到的金

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融环境比较开放，与国际接轨程度更深，所以在南方已经有不少理财师独立执业，像欧美国家常见的broker那样，开设自己的工作室;而北方依然以银行、第三方理财的机构从业者为主，他们报名参加培训或者大赛，单位都是持鼓励态度，会给予很多便利条件。这样一来独立执业的理财师们不一定有这么灵活的时间来准备。

虽然南北地区在人数上会有差异，但每个赛区优秀的选手是不变的。黎强老师给我们讲了两组让人惊艳的参赛者片段。

首先是本届理财师大赛一名山西女选手，表达能力非常强，而且思维敏捷。从她身上能够看到专业理财师在她的领域中那份自信与潇洒，交流的时候主动型特别强;当然她的专业水平也很高，面对评委的提问反应很快，思路清晰，也能够清晰的表达。

第二个是在上一届理财师大赛广州赛场中遇到的，也是一位水平很高的选手。所谓水平高，就是说他能独立看待市场变化，很少受到别人的影响。有些选手你提问说，为什么选这类产品，他会说中央、财政部开会说什么什么，哪位投资大咖说怎样怎样，还比较依赖于这些(评论)，他不是自己在判断。而那位选手，表达的都是他自己的观点，对市场未来走势的预测。黎强老师说道。

理财师不应该被媒体干扰

黎强老师在给理财师大赛选手打分的时候很看重选手的独立思考能

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力，他说媒体的报道很多时候还有宣传和博眼球目的存在，所以这就存在信息不对称的问题。大众和客户也许会受到外界的影响，而陷入信息陷阱，所以他们需要理财师给出专业意见;那么我们理财师就不能和大众一样，人云亦云了。这个市场最珍贵的就是有独立判断的能力。而且大家都知道市场当中噪音是特别多的，你很容易被忽悠。能碰到这样的人会让我感到印象深刻。

那么如何才能修炼成为令人眼前一亮的理财师呢?黎强老师说，这件事挺难的，你看整个投资市场中大多数人都在赔钱;但也挺简单，你看我们AFP、CFP的培训课程，短短一百多个课时就涵盖了福利、税收、投资、保险、房产等等方面。

所以基础知识很重要，但有了地基还远远不够，需要很多市场上的历练;除此之外还要提升自己的认知能力，不要只看到事情的表面，更重要的是它背后的驱动因素，甚至人性的弱点，这些都需要理财师独立去分析。黎老师开玩笑说：所以我经常说我很佩服我的学员，我只懂投资就只讲投资版块，他们能够学习那么多

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领域为他人提供服务。

另外还有很重要的一点是，作为一个理财师要把握好自己的边界，遵守职业道德。有些理财师只顾着销售业绩，只想着推销产品，很快就原形毕露了，客户自然不可能信任你，更别提长期合作了。黎老师在采访中始终强调理财师在给别人服务的时候，一定要站在客户的立场，而不是营销的角度。

黎强老师把营销与服务间的权衡称为理财师的个人修行，这是除了不断学习、提高市场认知、判断能力之外的最重一锤。

学习就像吃饭，得一口一口来

个人修行外界是无法提供帮助的，但知识层面的提高却要考汲取外界的养分。黎强老师平时也负责CFP系列证书的培训，他主讲的是投资版块课程，对于AFP课程与CFP课程的区别，黎老师的看法是有能力、有时间的学员，还是建议尽量去学CFP课程，对拓宽自己的眼界一定会有帮助，但是这个帮助可能不会那么直接。我个人甚至认为，学完CFP也是远远不够的。

黎老师把学习比作了吃饭，很多人学习目的性太强，觉得我要是花精力学了就一定得有用，其实学习的作用不是那么直接的。就像我们从小到大吃的每一口饭，不可能都显示在我们身上，但每一顿每一口都不能少。我们要有一个很开阔的眼界，但是我们能做的事情就只是眼前。

AFP和CFP就是这样一种关系，比如CFP里面会介绍很多期权、期货等，这些实际产品在我们国家都很少见，可能理财师一辈子也用不上，但不等于你不需要了解这些东西。书本上的东西毕竟还是很少，现实当中复杂的更多。所以很多人往往会说我学了用不上，不是用不上，是因为实际东西比你学的东西还要复杂，它考虑的因素要更多，所以这个实践是更重要的。

理财规划本没有标准可言，阐明思路为重

对于接下来要接受检验的上海赛区选手，以及还在观望的预备选手，黎强老师从评委的角度给出了他的建议。首先是要合理规划做题的时间，因为比赛题目的覆盖面很广，理财师很难面面俱到，所以建议选手们没必要花费太多时间在那些难点，有把握的部分先作答。

第二点就是相信自己，案例制作部分想到什么就写什么，从自己的角度去理解、作答，尽可能的

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展现自己想法即可。黎老师说这个世界上特别是投资理财行业，不会有标准答案，因为我们面对的就是一个不确定的未来，所以他鼓励选手突发奇想，要敢想。

第三点是在面试与评委互动交流中，尽量的简洁，题目中已知的场景就不要花太多时间去介绍了，评委们希望在有限的时间里更多的听到选手的声音，显示自己的独立性，作为评委我是最欣赏这一点的，有独立见解的我一定会给他高分。

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