一场爆雷的并购案背后：一个首富的“曩昔式” 300多名投资人的心酸史

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风控

终于等到本年3月份，产品即将到期， “我3月份问我的理财师，他说必定没有措施在4月底准时兑付本利。”王密斯说道。

如今“创世安霖二号私募投资基金”产品已到期，300多名投资者本息未兑付，大年夜家都在等待清理规划颁布，“现在诺亚给我们的说法就是两个，一个是等相关上市公司股价上涨，冻结的股权资产增值，然后套现偿付给投资者；另一个是等战略投资者入场，来接手投资者的份额。”王密斯暗示。

违规？

违约

2017年5月10日，信邦制药通告称，其实控人张不雅福将以每股8.424元价钱，将其所持信邦制药约3.59亿股股份，出售给誉衡药业实控人朱吉满、白莉惠匹俦，交易总价约30亿元。朱吉满由此成为这两家医药上市公司的实控人。

“有诺亚产业内部人士告诉我，他们公司在2017年末就发明环境不对，于是做了增信办法，又增加了1亿多股誉衡药业的股票作为担保，但是已经来不及了。”一位投资人告诉记者。

“虽然是冻结了两家上市公司的股权，但我们买的私募产品属于中间层，在我们前面尚有优先级，现在冻结资产还不足以笼盖到优先级的本金，就更不用说我们了。”有投资者如此暗示。

两者均于2010年登陆中小板，时间也只相差了两个多月。信邦制药方面，实控人张不雅福“因个人年龄已高且无符合接班人故决定退出”，而彼时的誉衡药业朱吉满正处处寻找“猎物”，攻城拔寨，有着“医药界并购狂人”之称。尽量公开资料显示，张不雅福1965年出生，朱吉满1964年出生，后者反而还年长一岁。

并购需要大年夜量的资金。

投资者测算后得知，质押上市公司股价需要上涨到8元左右，才气笼盖现有优先级投资者的本利，从8元再往上涨，才有可能笼盖到他们中间级投资者的本利。截至6月3日收盘，誉衡药业股价仅为3.16元。

“我一直都在美股上市公司诺亚产业做理财，算是老客户，对他们也比力信任。其时诺亚的理财师跟我说，誉衡集团要收购信邦制药，找诺亚借钱，诺亚做了一个专项私募产品。理财师说朱吉全是黑龙江首富，并购大年夜王，很是有实力。”投资者王密斯告诉记者，其时这个产品很受追捧，因为从宣传来看，这是一个类固定收益产品，却又能到达较高的收益，额度也很少。

谁也没想到，3年前一桩看似乐成的并购案，却将一家美股、两家A股上市公司以及黑龙江前首富、几百名高净值投资者等相关各方卷了进来。

“在诺亚内部，关于产品线会有多个管理团队，比如专做固定收益、专做二级市场、专做股权投资、专做信托……这些团队径渭分明，一旦产品定类了，就会有各自条线的管理团队从总部到各个城市起头培训和贩卖 ，那么包含贩卖、风控等等，全部按照这个种别来执行。‘创世安霖二号私募投资基金’这个产品，从一起头，就是固定收益的管理团队从总部到各个城市放开贩卖。”有熟悉内情的人士向记者透露。

并购

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据不完全统计，自2010年上市以来，誉衡药业涉及收购资产20多项，累计涉及并购金额高达130亿元。

“原来诺亚的理财师告诉我，说优先级也是他们公司的，如许质押资产好控制。但现在我们发明，优先级是渤海银行的30.6亿元，他们的受偿顺序在我们之前。”王密斯暗示。

多名投资者暗示，他们在2017年接触该私募产品时，跟他们说的是类固定收益，宁静性很是高，在诺亚的APP后台里，也是将该产品归类于类固定收益产品。“不外最近，他们将其移出类固收一类，好在我已经提前做了证据公证。”王密斯告诉记者。

按照条约相关条款的描述，该产品刻日3年，申购额100万元以上的预期收益率为年化9.3%，以后按照每年递增0.5%，半年付息一次。

“这三年下来，我一共收到了14万多的利息。”王密斯暗示，本来按照条约中三年约9.8%的平均利率，她应该收到近30万的利息。期间她担忧吊胆，但因为条约约定3年，没到期她也做不了什么，理财师一直安抚她时间换空间，到期将一次还本付息。

3月20日下午，心急如焚的投资人、誉衡集团代表、管理人代表、诉讼律师代表多方在线上举办电话聚会会议。基金管理方奉告投资者，早在2018年8月17日，其已通过北京市高院冻结、轮候冻结誉衡集团所持誉衡药业全部股份，但是这些股票已经有先质押或冻结环境，受偿顺序得按照相关规定执行。

“我们现在尚有一个担忧是，即使誉衡药业能上涨到8元附近，优先级投资者就会脱手套现，如许一来，我们中间级投资者将没有任何保障了。”王密斯说到。

2017年4月，王密斯通过诺亚产业APP，采办了100万元“创世安霖二号私募投资基金”。该私募产品由诺亚旗下的歌斐资产卖力管理，它作为中间级，与优先级、劣后级资金一起，外汇资讯，组成一个专门的并购基金，这个基金总规模46.6亿元，其中优先级30.6亿属于渤海银行；王密斯采办的是中间级，总共8亿，“创世安霖二号私募投资基金”认购了其中5亿；劣后级是誉衡集团指定方8亿。并购基金再通过信托通道，创立单一信托规划最后放款给哈尔滨誉衡集团。

但是，在创立仅仅一年、完成2次利息兑付后，“创世安霖二号私募投资基金”起头呈现利息不克不及及时兑付的环境。

事情还得从2017年说起。

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