【推荐】2021年各个国家金融监管牌照的申请难易程度外汇牌照多少钱

Rose 0 2025-03-01

对于一家外汇平台而言,申请外汇监管是搭建外汇平台的一个重要步骤(当然,有一些自营团体,不对外宣称的机构,也会不申请监管)。

在金融监管下的平台,对金融企业经营的若干重大事项,违反法律的处罚等,都有明确的规范,但对金融企业的业务经营、财务管理、人事等方面不加干预。就是说外汇交易平台被发现了不正规的行为,监管局就会实施处罚行为,轻则罚款,重则可能撤销牌照和终生不得进行外汇交易。

可以看出受到外汇监管的经纪商在治理水平、财务状况、基础设施的等方面都有一定的要求,其在操作时也会更加规范,更容易取得客户的信任。

通常情况下,根据外汇经纪公司牌照获取的难易程度,以及成本和时间,可以分为五类外汇司法管辖区。

1.第一类:美国NFA

其“FDM”(外汇交易商成员)牌照仍然是最昂贵、最难获得的牌照之一。截至2018年9月1日,只有2家持牌零售外汇经纪商,还有1个申请仍处于待批准状态。

2.第二类:FSA(日本)、ASIC(澳大利亚)、MAS(新加坡)、FCA(英国)

日本FSA已被证明是一家严格的监管机构,但仍可以通过行业资深人士的知识,设法获得牌照。

新加坡MAS尽管资本要求相当严格,但今年仍新颁发了6张杠杆式外汇交易牌照。

澳大利亚ASIC在过去两年中只颁发了一张牌照,这使ASIC颁发的零售外汇经纪商牌照吸引了更多关注。

对于英国FCA而言,获得外汇牌照平均需要一年时间,在许多人眼中,英国是最受散户投资者欢迎的外汇监管辖区。FCA(UK)的零售外汇经纪商牌照相对较容易获得,因为它的资本金要求较低,而且合规流程相对简单(尽管严格)。

3.第三类:MFSA(马耳他)、CYSEC(塞浦路斯)、FMA(新西兰)

MFSA(马耳他)是多基金的首选目的地之一,特别受基金经理青睐,但其对外汇经纪商的吸引力较低,不久前,该机构还只有两家持牌零售经纪商。

塞浦路斯CYSEC:MIFID 2和最近ESMA杠杆限制无疑对塞浦路斯监管的经纪商造成了影响。由于运营成本上升和杠杆水平下降,今年出售了几家获得CYSEC牌照的经纪商。

相比于外汇经纪商,新西兰的支付处理商和托管服务商数量则更多。

4.第四类:FSA(纳闽)、VFSC(瓦努阿图)

它们都是最受欢迎、成本最低的零售经纪商牌照司法管辖区,但在监管合规和遵守国际标准监管要求方面,它们都不受欢迎。FSC(英属维尔京群岛)也可以放在这个组中,尽管从其获得牌照的成本几乎是拉布安FSA或瓦努阿图VFSC的2倍。

这里可以提到南非FSCA,因为在看到中国外汇交易量下降后,许多零售外汇经纪商正积极尝试在非洲大陆实现多元化。

5.第五类:离岸管辖区,如圣文森特、马绍尔群岛等国际商业公司

这些公司通常是由前国际银行和零售外汇经纪公司的前雇员创建,目的是服务于他们自己的客户网络。市场交易对手对这些公司都持怀疑态度,纳闽和瓦努阿图的外汇经纪商倾向于使用东南亚的银行。如与格鲁吉亚、哈萨克斯坦、南非或岛国的银行没有合作机会,公司可以借助私人服务提供商的帮助开展业务。

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